צילום: מירי שמעונוביץ, לע"מ
שר האוצר ובכירי משרדו הציגו תוכנית חדשה להקמת "חשבון השקעה מאוחד" שישנה את הדרך שבה אנחנו חוסכים כסף לטווח קצר ובינוני. המטרה היא להפוך את עולם ההשקעות לפשוט, שקוף ומשתלם הרבה יותר עבור כל אזרח בישראל.
סוף לבלבול: כל החסכונות במקום אחד
עד היום, המעבר בין מסלולי השקעה או חברות שונות גרר לעיתים קרובות תשלום מס מיידי, מה שגרם לרבים מאיתנו להישאר "כבולים" למוצר פחות משתלם. החשבון החדש יאפשר לכם לרכז פוליסות חיסכון, קופות גמל להשקעה וקרנות נאמנות תחת קורת גג אחת. תוכלו לעבור בין סוגי השקעות ומנהלים שונים בתוך החשבון מבלי שהדבר ייחשב ל"אירוע מס", כך שהתשלום למדינה יידחה רק לרגע שבו באמת תמשכו את הכסף מהחשבון.
הטבות מס משמעותיות לכל המשפחה
אחת הבשורות הגדולות ברפורמה היא מתן פטור ממס על רווחי הון להפקדות מצטברות של עד 200,000 ש"ח לכל תושב. בניגוד למצב היום, ההטבה הזו תהיה זמינה לכל הגילאים ולא תהיה מותנית רק במשיכה כקצבה חודשית לאחר גיל פנסיה. בנוסף, הורים יוכלו לפתוח חשבונות נפרדים עבור ילדיהם וליהנות מתקרת פטור נפרדת לכל ילד, מה שיסייע בבניית חיסכון משפחתי משתלם.
התחרות תעבוד בשבילכם
המודל החדש נועד לעודד את הגופים הפיננסיים להילחם על הלב שלכם דרך שיפור הרווחים והורדת דמי הניהול. מכיוון שיהיה קל מאוד לעבור בין גופים שונים בתוך החשבון, החברות המנהלות יצטרכו להציע שירות וביצועים טובים יותר כדי שתבחרו להישאר אצלן. הרפורמה אף מאפשרת לחוסכים לנהל את השקעותיהם באופן עצמאי בתוך החשבון, כך שהרווחים לא יישחקו על ידי עמלות ניהול גבוהות של גופים מוסדיים.
מדובר בשינוי מרענן שיעזור לכל משפחה בישראל לתכנן את עתידה הכלכלי בצורה חכמה, פשוטה ורווחית הרבה יותר.
מבוסס על פרסומי המשרד הממשלתי.